и финансовым вопросам
на всех этапах работы
и объстоятельств вашего дела
Ведение предпринимательской деятельности сопряжено с финансовыми рисками. Если индивидуальный предприниматель оказывается в ситуации, когда он не может рассчитаться по своим обязательствам перед банками, возникает необходимость оформления банкротства.
Данная процедура возможна при наличии просрочки выплат более трёх месяцев. В расчёт принимаются не только долги, связанные с бизнесом, но и личные финансовые обязательства. К числу задолженностей относятся как налоговые выплаты, так и обязательные взносы в государственные фонды. Для проведения процедуры можно обратиться за профессиональной помощью к специалистам нашей компании.
Когда возможно банкротство ИП?
Согласно действующему законодательству, процесс признания финансовой несостоятельности индивидуального предпринимателя может быть инициирован при соблюдении следующих условий:
- просрочка по долговым обязательствам превышает три месяца; сумма невыплаченного кредита в одном банке составляет не менее 10 000 рублей;
- общая сумма долгов превышает совокупную стоимость имущества и активов предпринимателя.
Важно учитывать, что в рамках процедуры рассматриваются исключительно финансовые задолженности. Вещи и активы, переданные во временное пользование, не учитываются при расчёте общей суммы долга.
Признание банкротства происходит через арбитражный суд. Подать соответствующее заявление могут не только сам предприниматель, но и его кредиторы или налоговые органы. По запросу финансовых учреждений суд может рассмотреть возможность взыскания задолженности за счёт личного имущества должника.
При этом предприниматель имеет право инициировать наблюдательную процедуру, которая позволит провести детальный анализ его финансового положения и оценить возможные перспективы. В рамках судебного процесса можно предложить антикризисный план, направленный на стабилизацию бизнеса и реструктуризацию долгов. Если суд сочтёт его реалистичным, процедуру банкротства могут временно приостановить.
Наши юристы по банкротству ИП с долгами
Порядок процедуры банкротства ИП
Официальное признание предпринимателя несостоятельным осуществляется исключительно в арбитражном суде. Перед подачей заявления необходимо прекратить деятельность в качестве индивидуального предпринимателя и сняться с учёта в налоговых органах.
Следующим обязательным шагом является назначение финансового управляющего, который будет курировать процесс, взаимодействовать с кредиторами и контролировать соблюдение требований законодательства. Найти такого специалиста можно через Федеральный реестр сведений о банкротстве.
Кроме того, заявителю необходимо:
- оплатить государственную пошлину в размере 300 рублей; внести 25 000 рублей на депозитный счёт суда для оплаты услуг финансового управляющего;
- за 15 дней до обращения в суд разместить информацию о подаче заявления на портале fedresurs.ru.
Банкротство индивидуального предпринимателя — это сложный процесс, требующий грамотного юридического сопровождения. Компетентный подход к процедуре позволит минимизировать финансовые потери и защитить интересы должника.
Цены на юридические услуги по банкротству индивидуального предпринимателя
| Бесплатная юридическая консультация по вопросам банкротства | |
|---|---|
|
Бесплатно |
| Начало банкротства и подготовительный этап | |
|---|---|
|
от 10 250 ₽ |
Сбор документов для подачи в суд
Процедура признания финансовой несостоятельности гражданина или индивидуального предпринимателя начинается с оформления заявления, которое подается в арбитражный суд. Важным этапом является подготовка пакета документов, перечень которых закреплен в статье 213.4 закона №127-ФЗ. Однако подавать все бумаги из указанного списка необязательно — в суд направляются только те, которые имеют отношение к конкретному делу.
Всю необходимую документацию можно разделить на три ключевые группы:
- Документы, удостоверяющие личность заявителя. К ним относятся паспорт, ИНН, СНИЛС. Если у заявителя есть семья, дополнительно подаются свидетельства о браке и о рождении детей. Для индивидуальных предпринимателей также необходимо подтверждение их статуса — выписка из ЕГРИП или иные регистрационные документы.
- Бумаги, свидетельствующие о наличии долговых обязательств. В этот раздел входят кредитные и заемные договоры, справки о наличии просрочек, требования со стороны кредиторов и другие документы, доказывающие наличие задолженности.
- Документы, подтверждающие имущественное состояние и источники доходов.
Примерный перечень обязательных документов:
- Актуальная выписка из ЕГРИП (должна быть оформлена не ранее, чем за пять дней до обращения в суд).
- Описание имущества, принадлежащего индивидуальному предпринимателю, с подтверждающими правоустанавливающими документами.
- Список всех кредиторов с указанием их адресов, суммы задолженности и подтверждающих документов.
- Перечень лиц, имеющих долги перед предпринимателем, с их контактными данными и суммой задолженности.
- Иные документы, которые доказывают, что заявитель не может выполнять свои финансовые обязательства.
После подготовки документации необходимо произвести точный расчет общей суммы долга. После этого можно переходить к составлению и подаче заявления в арбитражный суд.
Скачать образец заявления о банкротстве
Суд, получив пакет документов, обязан в течение пяти рабочих дней вынести соответствующее определение. Оно направляется заявителю, должнику и представителям саморегулируемой организации арбитражных управляющих, так как управляющий выбирается именно из их числа. В документе указывается дата, когда состоится заседание, на котором будет изучаться обоснованность требований заявителя. Как правило, суд рассматривает дело в срок от 15 до 30 дней с момента вынесения соответствующего определения.
Согласно законодательству, рассмотрение заявления о банкротстве в арбитражном суде не должно занимать более семи месяцев со дня его подачи.
Вопросы и ответы по банкротству ИП
Такая процедура обычно длится около шести месяцев.
Процесс делится на несколько этапов, каждый из которых вы сможете отслеживать. Вы будете видеть весь ход дела в режиме реального времени. Мы, в свою очередь, на каждом шаге информируем Вас о текущем статусе и необходимых действиях, находясь в постоянной связи.
Если ваша задолженность превышает 10 тысяч рублей, велик риск, что вам временно закроют выезд за пределы страны. Такое ограничение может быть установлено Арбитражным управляющим. Однако мы предоставляем своего специалиста, который сопровождает процедуру с учётом интересов клиента.
С момента возбуждения исполнительного производства (Если долг уже находится в работе у ФССП), право на выезд за границу действительно может быть временно ограничено до момента погашения долга.
Во время процедуры суд по своему усмотрению может ввести запрет на выезд, однако это не автоматическое решение. Более того, вы вправе подать ходатайство с уважительной причиной, чтобы получить разрешение временно покинуть страну. На практике такие ограничения накладываются нечасто.
Однако, после проведения процедуры банкротства - отменяются все ограничения, наложенные судебными приставами, включая аресты и запреты.
Таким образом, после завершения процедуры, Вы вновь получаете право на свободное пересечение границ. Более полную информацию Вы можете получить на бесплатной консультации в нашем офисе.
Полное освобождение от всех видов долгов, увы, невозможно.
Есть обязательства, которые не подлежат списанию:
- алиментные выплаты, в частности — на содержание детей;
- компенсации, присуждённые судом за нанесённый моральный или физический вред;
- задолженность по выплате заработной платы сотрудникам — если речь идёт о банкротстве индивидуального предпринимателя;
- долги, возникшие по субсидиарной ответственности учредителей или владельцев бизнеса.
Все прочие финансовые обязательства — включая долги по распискам, микрозаймы, задолженности по судебным решениям — могут быть аннулированы. Судебные приставы прекращают исполнительное производство, а кредиторы теряют право требования.
Какие долги также могут остаться за должником?
Закон о несостоятельности (банкротстве) предусматривает особые случаи, при которых задолженность не подлежит списанию:
- если убытки были нанесены организации в результате грубой неосторожности или умышленных действий должника, при этом он должен быть учредителем или членом органа управления;
- если ущерб был причинён в процессе исполнения должностных обязанностей управляющего (при наличии вины и неосторожности);
- если вред имуществу был нанесён преднамеренно или по грубой халатности (пример — ДТП, в котором установлена вина водителя в форме грубой неосторожности);
- если долг образовался в результате признания сделки недействительной в рамках дела о банкротстве.
Многие обращаются к нам с вопросами, как сохранить имущество и не потерять ценное. Расставим акценты.
Есть определённая категория собственности, которую нельзя изъять или реализовать:
- единственное жильё,
- предметы домашнего пользования,
- государственные награды, памятные знаки,
- оборудование, необходимое для профессиональной деятельности,
- специализированные средства для лиц с инвалидностью.
Все остальные активы, скорее всего, будут проданы с торгов, а вырученные средства распределены между кредиторами.
Столкнувшись с этой реальностью, люди порой задумываются: «А не переписать ли машину на родного дядю?» или «А если быстро продать вторую квартиру?» Но такие действия могут обернуться серьёзными последствиями. Не совершайте сделки с имуществом за три года до подачи на банкротство, особенно если они выглядят подозрительно. Суд с большой вероятностью их аннулирует, а сама процедура осложнится.
Важно помнить: банкротство — не способ избавиться от долгов обманом. Это механизм, созданный, чтобы реально помочь людям, попавшим в тяжёлую финансовую ситуацию. И если вы действительно нуждаетесь в помощи — мы рядом и готовы поддержать!
Статус банкрота может быть как добровольным выбором, так и обязанностью, закреплённой законом. Если просрочка превышает три месяца, а сумма долга перешагнула отметку в 500 000 рублей, гражданин обязан обратиться в суд для начала процедуры.
В других случаях инициатива остаётся на усмотрение самого должника. Формально, законодательство допускает подачу заявления при любой сумме долга, если нет возможности его погасить. Однако судебная практика показывает, что обращаться стоит при долгах от 180 000 рублей и выше — в таких ситуациях шансы на положительное решение значительно выше.
Процедура несостоятельности не обязательно означает потерю всего имущества. Закон защищает некоторые категории собственности, например:
- Единственное пригодное для проживания жильё;
- Личные вещи, предметы быта, необходимое оборудование для профессиональной деятельности и прочее.
Однако в ряде случаев даже недвижимость или автомобиль могут подлежать реализации. Всё зависит от конкретной ситуации и статуса имущества. Например, машина, используемая инвалидом для поездок в больницу, может быть признана необходимой, и суд примет решение сохранить её за владельцем.
Чтобы минимизировать потери, важно заранее провести юридическую оценку рисков. Наши специалисты перед заключением договора детально изучают обстоятельства дела, консультируют клиента и предлагают оптимальные стратегии защиты.
Комплексная услуга по банкротству «под ключ» направлена на максимальное сохранение прав и законных интересов клиента — включая защиту имущества и обеспечение базового уровня дохода.
Хотите понять, есть ли риск утраты имущества в вашем случае? Приглашаем на бесплатную юридическую консультацию — мы изучим вашу ситуацию и предложим взвешенное решение.
Судебное разбирательство
На первом заседании суд изучает заявление о банкротстве и принимает решение о его обоснованности. В некоторых случаях возможен отказ в его рассмотрении. Основные причины отказа могут быть следующими:
- допущены ошибки в расчетах задолженности;
- заявление оформлено с нарушением требований законодательства;
- у предпринимателя есть достаточное имущество, чтобы погасить задолженность без признания его банкротом.
В процессе слушания дела заявитель должен предоставить суду аргументированные доказательства своей неплатежеспособности.
На следующем этапе проходит собрание кредиторов, в котором участвуют сам должник, его арбитражный управляющий и представители кредиторов. Суд рассматривает требования каждой стороны, оценивая их обоснованность. В итоге требования могут быть полностью или частично удовлетворены либо отклонены. Если требование признано правомерным, кредитор получает статус конкурсного, а должник должен погасить долг в порядке, установленном судом.
Мировое соглашение
На определённом этапе стороны могут прийти к компромиссному решению и заключить мировое соглашение. Например, если индивидуальный предприниматель оказался в сложной финансовой ситуации и не мог погашать кредит, банк мог бы пересмотреть условия выплат, сократить часть долга или уменьшить процентную ставку. В других случаях сам предприниматель может принять решение реализовать часть имущества, чтобы покрыть задолженность. Все условия такого соглашения обсуждаются сторонами и могут быть более или менее выгодными для каждой из них.
Заключение мирового соглашения не всегда происходит в ходе судебного разбирательства. Оно может быть оформлено на любой стадии процесса.
Реструктуризация задолженности
Одним из наиболее благоприятных вариантов разрешения долговой проблемы для предпринимателя является реструктуризация. Однако её проведение возможно только при наличии у должника стабильного дохода, достаточного для полного погашения обязательств в течение трёх лет. В этот период он освобождается от начисления процентов и штрафных санкций со стороны банка.
Реструктуризация представляет собой детальный план поэтапного погашения задолженности. После анализа финансового состояния должника управляющий формирует этот план и предоставляет его на рассмотрение кредиторам. Они могут принять предложенные условия или отклонить их. В случае отказа кредиторов суд вправе утвердить план самостоятельно.
Фактически реструктуризация – это определённый график платежей, рассчитанный таким образом, чтобы долг был полностью закрыт за три года. Однако на практике этот инструмент применяется редко, поскольку должники зачастую не обладают достаточными доходами для его реализации.
Выполнение обязательств по графику
После утверждения графика начинается длительный процесс погашения задолженности. В течение нескольких лет должник ежемесячно вносит платежи своим кредиторам. За месяц до завершения выплат финансовый управляющий уведомляет всех заинтересованных сторон о скором завершении расчётов. Финальный этап – судебное заседание, на котором арбитражный судья подтверждает выполнение всех обязательств. Если кредиторы не предъявляют претензий, процесс официально считается завершённым.
Этапы работы по банкротству ИП с долгами
Индивидуальный предприниматель признан банкротом
В идеальном сценарии процедура урегулирования долгов завершается мирным соглашением между сторонами. Однако на практике это происходит далеко не всегда. Если предприниматель не может рассчитаться по своим обязательствам в течение трёх лет или суд не одобряет план реструктуризации, его официально признают банкротом. После этого начинается процесс реализации имущества для покрытия задолженностей.
При этом существуют активы, которые защищены от принудительного взыскания. К ним относятся предметы личного пользования, сумма денежных средств в пределах прожиточного минимума, а также единственное жильё должника. За ходом процедуры наблюдает финансовый управляющий. Его задача — максимально быстро реализовать имущество, поэтому оно продаётся с большим дисконтом. Всё, что подлежит продаже, выставляется на торги. Если после этого остаются невыплаченные долги, а ликвидных активов больше нет, задолженность списывается.
Образцы документов по банкротству индивидуального предпринимателя
Последствия банкротства
Когда суд принимает решение о введении конкурсного производства, предприниматель сталкивается с рядом ограничений и последствий:
- обязанность погасить долги, которые признаны судом; распродажа активов, принадлежащих должнику;
- прекращение статуса индивидуального предпринимателя и аннулирование всех лицензий и разрешений;
- запрет на ведение бизнеса в течение пяти лет;
- контроль всех денежных операций, превышающих 50 000 рублей, со стороны финансового управляющего;
- запрет на занятие руководящих должностей в течение пяти лет.
Несмотря на серьёзные последствия, процедура банкротства также имеет свои преимущества:
- прекращается начисление штрафов, пени и процентов по долгам (за исключением алиментов и компенсационных выплат);
- просроченные обязательства признаются безнадёжными и погашаются за счёт продажи имущества;
- оставшиеся долги списываются, если нет возможности их покрыть.
Чтобы минимизировать возможные риски, рекомендуется обращаться за поддержкой к опытным юристам. У нас вы можете получить бесплатную консультацию по всем вопросам, связанным с банкротством.
Представляем интересы по банкротству ИП с долгами
Оказываем юридическую помощь при банкротстве в
Стоимость процедуры
Перед тем как подать заявление в суд, предпринимателю необходимо оплатить ряд обязательных платежей, в том числе:
- государственную пошлину;
- судебный депозит;
- вознаграждение финансового управляющего на весь срок процедуры;
- расходы на публикацию информации о банкротстве в федеральных реестрах;
- дополнительные сопутствующие затраты.
Все расходы несёт сам заявитель. В случае отсутствия у него средств их могут покрыть доверенные лица.
Банкротство индивидуального предпринимателя — это законный способ избавиться от долговых обязательств. Однако, чтобы избежать серьёзных последствий и провести процесс в строгом соответствии с законодательством, важно заручиться поддержкой профессиональных юристов, работающих в этой сфере.
Другие юридические услуги
