и финансовым вопросам
на всех этапах работы
и объстоятельств вашего дела
Зарубежный банковский счёт: особенности открытия и правовое сопровождение
В условиях нестабильности и стремления к финансовой безопасности всё больше граждан Российской Федерации рассматривают вариант размещения своих накоплений в иностранных банковских учреждениях. Такой счёт может служить не только для проведения транзакций, но и для операций с движимым и недвижимым имуществом за границей.
Однако сотрудничество с зарубежными банками сопряжено с рядом нюансов и ограничений. Наши адвокаты, специализирующиеся на финансовых операциях, готовы оказать всестороннюю поддержку как частным лицам, так и компаниям при открытии счетов и осуществлении переводов.
Наши юристы по денежным переводам
Как открыть счёт в зарубежном банке?
Желающим сохранить свои средства за пределами России и совершать сделки на международной арене необходимо открыть банковский счёт за границей. Для этого гражданину РФ потребуется предоставить удостоверяющий личность документ — например, заграничный паспорт или водительские права. Некоторые зарубежные банки также могут затребовать рекомендательное письмо от действующего клиента.
Счёт можно открыть дистанционно, без личного присутствия, через представителя. Достаточно передать адвокату копии необходимых документов для оформления договора обслуживания.
После открытия счёта возможен перевод денежных средств с российского счёта. Однако воспользоваться этими средствами можно будет только после визита в отделение и подписания необходимых бумаг. Лишь после этого клиенту откроется доступ к финансовым операциям.
Важный аспект — обязательное уведомление Федеральной налоговой службы в течение 30 дней с момента заключения договора с зарубежным банком. Нарушение этого требования считается налоговым правонарушением и может повлечь санкции, включая блокировку средств.
Юристы нашей компании готовы оказать квалифицированную помощь при взаимодействии с налоговыми органами. Получить полную консультацию вы можете, связавшись с нами.
Цены на юридические услуги по банковским переводам
| Финансовые споры | |
|---|---|
|
Бесплатная консультация финансового юриста: Детальное изучение материалов и обстоятельств дела Толкование положений и норм актуального законодательства Оценка перспектив развития ситуации Разработка рекомендаций по оптимальной стратегии действий Формирование тактики защиты ваших прав и интересов |
0 руб. |
| Досудебное урегулирование кредитных споров | от 4400 руб. |
| Экспертиза банковского договора | от 1100 руб. |
| Признание договора с банком недействительным | от 9500 руб. |
| Расторжение кредитного договора по инициативе заемщика | от 7700 руб. |
| Рефинансирование кредита на более выгодных условиях для заемщика | от 5000 руб. |
| Уменьшение кредитных выплат | от 3300 руб. |
| Анализ финансовых документов | от 1100 руб. |
| Оформление заявления на расторжение кредитного договора | от 900 руб. |
| Защита от неправомерных действий коллекторов | от 6000 руб. |
| Помощь при начислении пени и штрафов со стороны кредитора | от 4400 руб. |
| Решение вопросов при возникновении кредитной задолженности | от 3300 руб. |
| Расторжение кредитного договора по инициативе кредитора | от 7500 руб. |
| Расторжение договора займа | от 6500 руб. |
| Представление интересов клиента при встрече с представителями банка | от 3900 руб. |
Сделки с зарубежными контрагентами: когда необходимо согласование
Осуществляя денежные переводы или сделки с иностранными лицами, следует учитывать установленные законодательством ограничения. Некоторые виды операций требуют одобрения уполномоченных органов. Среди них:
- предоставление рублевых займов резидентам других государств;
- сделки с ценными бумагами и недвижимостью вне специализированных торговых площадок;
- кредитование нерезидентов в иностранной валюте;
- перевод крупных сумм на зарубежные банковские счета;
- проведение операций без участия банковского счёта, включая электронные платежи.
Подобные правила распространяются на отдельных граждан, обладающих резидентством за пределами Российской Федерации.
На кого распространяются ограничения?
Указанные меры применяются к иностранным лицам, подпадающим под категорию «недружественных» по отношению к РФ — тем, кто имеет гражданство, регистрацию или фактически контролируется государствами, признанными враждебными.
Кроме того, даже если иностранное лицо не входит в перечень недружественных, но активы сделки приобретены у резидента государства, которое после 22 февраля 2022 года ввело санкции против России, согласование будет обязательным.
Дополнительную информацию о требованиях к операциям с участием иностранных лиц можно получить у наших юристов.
Вопросы и ответы
На нашем сайте беседа со специалистом бесплатная и ни к чему вас не обязывает. Правозащитник расскажет вам о порядке действий в вашем случае, после чего вы сможете решить проблему своими силами. Если вам потребуется дополнительная поддержка, вы можете заключить договор на оказание платных услуг.
Да, это правда. На ваш вопрос ответит квалифицированный юрист, который специализируется в определенной правовой отрасли. Вы можете получить консультацию по банкротству, долгам, кредитам и другим финансовым спорам. Профильный специалист может оценить сложившуюся ситуацию и предложить способ ее решения с учетом самых актуальных аспектов в данной отрасли юриспруденции.
Бесплатная юридическая поддержка осуществляется в каждом субъекте РФ. Власти региона создают государственные юридические бюро и могут привлекать правозащитников для предоставления помощи населению.
Финансирование этих расходов, включая оплату юристов, осуществляется за счет субъектов России. Это означает, что они обязаны выделять средства на поддержание и возмещение расходов правозащитников, которые помогают гражданам.
Федеральный закон № 324-ФЗ «О бесплатной юридической помощи в Российской Федерации» не предусматривает бесплатную правовую поддержку в уголовных и административных делах. Подозреваемые и обвиняемые в уголовных делах имеют право на защиту, которую они могут обеспечить с помощью юриста, предоставляемого бесплатно в определенных случаях. Оплата услуг правозащитника в других вопросах не предусмотрена законодательством, и стоимость работы определяется соглашением между сторонами.
Минюст России не контролирует деятельность фирм и лиц, оказывающих платные юридические услуги, если они не имеют статуса юриста. В случае возникновения спорных вопросов с такими организациями, граждане могут обращаться в суд в соответствии с Гражданским процессуальным кодексом России или же в правоохранительные органы, если считают, что им были нанесены противоправные или мошеннические действия.
Какие страны признаны недружественными?
Список таких государств утверждён Распоряжением Правительства РФ от 5 марта 2022 года и регулярно обновляется. В него входят страны, вводящие экономические или политические санкции в отношении России.
На момент подготовки этого материала в перечень включены 48 стран, среди которых — США, Япония, Великобритания, Южная Корея, Греция, Хорватия, Украина, Дания и другие.
Для проведения финансовых операций — таких как перевод средств, открытие вклада, заключение договоров с банками этих государств — потребуется предварительное разрешение. Российские банки вправе блокировать такие действия вне зависимости от статуса контрагента — частного или юридического лица.
Рекомендуем предварительно проконсультироваться с юристом, чтобы избежать блокировки средств и других юридических последствий. Требования могут варьироваться в зависимости от юрисдикции банка и суммы операции.
Этапы работы по денежным переводам
Законные сделки с иностранными инвестициями
В соответствии с решением российского правительства допускается проведение определённых операций с участием иностранных инвесторов. Среди разрешённых:
- продажа недвижимости представителям недружественных стран;
- приобретение объектов у нерезидентов, при условии зачисления средств на счёт типа «С»;
- заключение договоров долевого строительства с участием лиц из недружественных юрисдикций.
Разрешение распространяется только на те случаи, когда средства перечисляются физическому лицу. Для подобных операций не требуется дополнительное согласование — действует единое разрешение, вне зависимости от суммы или выбранного банка.
Образцы документов по банковским переводам
Счёт типа «С»: особенности и ограничения
Для сделок с участием граждан из стран, признанных недружественными, предусмотрен специальный режим — счёт типа «С». Открыть такой счёт может исключительно иностранный нерезидент. Он предназначен для аккумулирования средств от сделок, например, при продаже недвижимости.
Разрешения правительственной комиссии для операций через счёт типа «С» не требуется. Однако использование средств ограничено:
- уплата налогов и обязательных платежей на территории РФ;
- покупка ОФЗ на специальных аукционах;
- переводы на другие счета типа «С»;
- пополнение инвестиционных депозитов типа «С»;
- оплата услуг банка, в котором открыт вклад.
Для осуществления иных операций — внутри страны или за рубежом — потребуется официальное согласие комиссии.
Представляем интересы по денежным переводам
Оказываем юридическую помощь при банкротстве в
Как получить разрешение на сделку?
Для согласования необходимо обратиться в Министерство финансов РФ с заявлением, где указываются: цель сделки, её предмет, условия, механизм проведения и сроки завершения.
К заявлению прилагаются документы:
- удостоверение личности или загранпаспорт;
- свидетельство о регистрации ИП (при наличии);
- учредительные документы организации;
- сведения о сторонах сделки;
- финансовая отчётность за последний период;
- данные о стоимости активов.
Все документы оформляются на русском языке и заверяются нотариально. Подача осуществляется в подшитом виде с печатью заявителя. Срок рассмотрения устанавливается подкомиссией.
Если вы не уверены в порядке подачи или нуждаетесь в помощи с подготовкой бумаг, наши финансовые юристы помогут вам пройти процедуру корректно и без задержек.
Другие юридические услуги
Назад к списку